Бизнес загоняют в тень через противодействие отмыванию доходов

Вступление России во Всемирную торговую организацию (ВТО) уже не за горами, но прежде необходимо выполнить требования международных структур, обеспокоенных российскими масштабами легализации теневых доходов. С 1 февраля в России вступил в силу новый закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Теперь банкирам и предпринимателям предстоит столкнуться не только с новым уполномоченным контрольным органом - Комитетом по финансовому мониторингу (КФМ), но и с новым уровнем прозрачности их финансовой деятельности. Сами бизнесмены считают, что новый закон вынудит их снова уходить в тень.   Под действие закона подпадают операции с денежными средствами в наличной и безналичной формах на сумму от 600 тыс. рублей и сделки с движимым имуществом (например, с драгоценными металлами и камнями) также на сумму от 600 тыс. рублей. Здесь, по мнению юристов, конкретика заканчивается и возникает ряд вопросов. Так, новый закон устанавливает, что сделка должна соответствовать целям деятельности организации, установленным в ее учредительных документах. В то же время, по российскому гражданскому законодательству, юридические лица имеют неограниченную правоспособность и обладают правом заниматься любыми не запрещенными законом видами деятельности, не только определенными и зафиксированными в уставе. Таким образом, трактовка закона становится расплывчатой, и теперь при желании в любой нетипичной сделке на сумму более 600 тыс. рублей между юридическими лицами можно увидеть легализацию доходов, полученных преступным путем. Отныне банки обязаны сообщать об операциях, которые не характерны для их клиентов. Определять характер деятельности клиента будет КФМ. Более того, КФМ не только уполномочен принимать меры по противодействию в отмывании теневых доходов, но и координировать деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. Тем самым тайна банковского вклада может оказаться в серьезной опасности, поскольку существенно расширяется круг лиц, правомочных обрабатывать финансовую информацию. Кроме того, статья 15 закона гарантирует право клиентов банков обращаться в суды для защиты своих прав, нарушенных как КФМ, так и сотрудниками банка. Можно предположить, что в судах общей юрисдикции и арбитражных судах работы существенно прибавится. Вице-президент Сибэкобанка Григорий Шибаев cообщил «КС», что, по его мнению, эффективность закона низка и в нем больше политики, чем экономики, так как установленные положения скорее обозначают формальную уступку для международных организаций, обеспокоенных масштабами легализации теневых доходов в России. Господин Шибаев считает, что теперь непременно последуют новые проверки, вынуждающие банки идти на дополнительные затраты и содержать больший штат сотрудников, что приведет к забюрократизированности и удорожанию банковских услуг для граждан. Заместитель генерального директора Сибакадембанка Андрей Бекарев считает, что новый закон и действия проверяющих комиссий могут привести к увеличению теневого сектора. «Клиенты могут вновь перейти на наличный расчет, так как под угрозой лишения лицензии банки могут стать вынужденными «стучать» на своих клиентов», - сообщил господин Бекарев корреспонденту «КС». Директор компании «АиС» Андрей Самсонов убежден в том, что «ситуация напрямую связана с введением единого социального налога». «Сперва объявляется о политике снижении налогового бремени, но когда предприниматели выходят из тени, их вынуждают снова туда уходить. Кому-то выгодно, чтобы бизнес в России не был прозрачным», - отметил господин Самсонов. Как считают представители банков, на выявление всех несоответствий новому закону могут уйти долгие месяцы, поэтому предстоят выборочные проверки, поиск крайних и их публичное наказание. В то же время появление КФМ выглядит не только показательной игрой для Запада, но и демонстрацией серьезности намерений нынешней государственной власти. Что до предпринимателей, то они, скорее всего, вновь уйдут в тень. Кто-то считает это маркетинговым ходом, кто-то наоборот полностью доверяет обещаниям производителей и скупает все препараты, предлагаемые ими.
Стоит отметить, что в основном средства для похудения продаются комплексом, а стоимость такого комплекса зачастую завышена за счет грамотно проведенной PR-кампании.