Агентства под подозрением

В июле прокуратура Новосибирской области начнет проверять агентства недвижимости. Тем из них, которые до сих пор не встали на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу и не присылают данные о крупных и сомнительных сделках своих клиентов, грозит штраф до 500 тыс. рублей. Впрочем, на учет встали немногие, хотя поправки в закон «О противодействии легализации » действуют уже почти год.   Советник Межрегионального управления КФМ России по Сибирскому федеральному округу Галина Бобрышева проведет в начале июля семинар для риэлтеров. Фото Михаила ПЕРИКОВА Еще 29 августа 2004 года вступили в силу поправки к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» («КС» писал об этом в N 30 от 20 августа 2004 года). Согласно им, агентства обязаны подавать в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения о сделках с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, а также о других операциях, если «есть основания полагать, что сделки осуществляются или могут быть осуществлены с целью легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». После вступления поправок в силу компании должны были встать на учет в окружную службу по финансовому мониторингу. Кроме того, каждая компания должна была разработать внутренние правила контроля за сделками и пересылать данные о крупных и «подозрительных» сделках в течение одного дня после их совершения в Федеральную службу по финмониторингу. Руководитель Омского союза риэлтеров Нина Карпенко рассказала «КС», что примерно месяц назад прокуратура Омской области начала проверку работы компаний на соответствие закону «О противодействии легализации...». Проверка затронула омские ломбарды и риэлтерские компании. Как выяснилось, большинство руководителей агентств не были в курсе изменений законодательства (по данным Росфинмониторинга, в Сибирском округе пока только 43 агентства встали на учет). Соответственно, у них не было карты постановки на учет и внутренних правил. В результате по многим агентствам были возбуждены дела об административных правонарушениях. «Чтобы разобраться в ситуации, я встретилась с руководителем службы по финансовому мониторингу Новосибирска, - рассказывает Нина Карпенко. - После переговоров фирмы Омского союза риэлтеров подготовили карту постановки на учет, правила для агентств и другую документацию. Эти документы утвердили в службе финмониторинга. В результате агентства встали на учет, и административные дела против них были закрыты». Аналогичные проверки прошли в городах Красноярского края и Хакасии. В III квартале текущего года проверки планирует провести и прокуратура Новосибирской области - об этом «КС» заявила старший помощник прокурора Новосибирской области по связям с общественностью Наталья Маркасова. В преддверии проверок президент Новосибирской ассоциации риэлтеров Александр Орлов встретился с замруководителя Межрегионального управления Росфинмониторинга по Сибирскому федеральному округу Галиной Бобрышевой. «Мы договорились в начале июля провести совместный семинар для риэлтеров, на котором будет обсуждаться документальная сторона взаимодействия между риэлтерами и службой по финансовому мониторингу», - отметила Галина Бобрышева. «Новосибирская ассоциация риэлтеров планирует разработать типовые правила выявления подозрительных сделок, - рассказал «КС» Александр Орлов. - Агентствам останется только отправить их на утверждение в Росфинмониторинг и ознакомить персонал. По нашим данным, прокуратура будет проверять наличие у компании трех документов: уведомления о постановке на учет, уведомления о согласовании правил, разработанных в агентстве, и экземпляра утвержденных правил». Отсутствие данных документов, а также факты непредоставления сведений грозят компаниям административным штрафом, максимальный размер которого - 500 тыс. рублей. Между тем суть поправок в закон «О противодействии легализации » вызывает нарекания со стороны риэлтеров. Руководители компаний сетуют на то, что их обязывают предоставлять информацию о клиентах - при том, что все сведения о сделках есть в органах, регистрирующих сделки с недвижимостью. «Риэлтеры поставлены в двойственное положение, - отмечает гендиректор омской компании «Миэль-Недвижимость» Павел Кручинский. - С одной стороны, контроль за сомнительными сделками ведет к повышению уровня цивилизованности рынка недвижимости и инвестиционной привлекательности России в целом. С другой стороны, риэлтерам не хотелось бы становиться «стукачами» и терять доверие клиентов. Поэтому я считаю, что необходим некий компромисс: риэлтеры должны предупреждать своих клиентов в тех случаях, когда их сделки попадают под описание «сомнительных». Неудивительно, что некоторые компании ищут пути обхода закона. По словам юристов, некоторые положения закона допускают неоднозначность толкования. Кроме того, не выпущены необходимые подзаконные акты - в частности, после выхода закона ожидалось постановление правительства, которое должно было регламентировать создание организаций, в которые риэлтеры должны вставать на учет. Такое постановление до сих пор не выпущено, что позволило, в частности, риэлтерам Ульяновска «отбиться» от претензий прокуратуры. Ну что же поделюсь и я своим опытом. Начну с того, что после удаления желчного пузыря больше 10 лет назад, я стала набирать вес, хотя я не скажу, что много ем. Перепробовала много. По сведениям «КС», некоторые новосибирские агентства пытаются доказать, что они оказывают информационные, а не посреднические услуги на рынке недвижимости и, таким образом, не подпадают под действие закона. Однако не исключено, что такие агентства подвергнутся особо тщательной прокурорской проверке.